Aprende a usar absolutamente todo el sistema

Prestapp es la plataforma de gestión para prestamistas y financieras. Cada empresa funciona de forma aislada: tus clientes, préstamos y configuraciones son privados y solo los usuarios de tu empresa pueden verlos. Esta guía aplica para todas las empresas y para todos los roles (administrador, vendedor, analista, cobranzas y visualizador).

Tu primer acceso

El panel principal muestra un resumen de tu operación: cartera activa, cobros del día, préstamos pendientes de aprobación y alertas.

• Indicadores de monto prestado, cobrado y pendiente.
• Accesos directos a los módulos más usados.
• Notificaciones de cuotas vencidas y préstamos por aprobar.

Usa la campana de notificaciones (arriba a la derecha) para ver vencimientos próximos, cuotas atrasadas y solicitudes pendientes.

El módulo de Clientes es tu base de datos de personas. Aquí das de alta, editas y consultas el historial crediticio de cada cliente.

El corazón del sistema. Aquí creas préstamos, simulas cuotas, apruebas solicitudes y controlas toda la operación de crédito.

Aquí registras los pagos de tus clientes y generas recibos.

Las cajas controlan el dinero físico y digital de tu operación. Cada cobro y cada préstamo otorgado generan movimientos.

Reportes visuales del estado de tu cartera de préstamos.

• Distribución de préstamos por estado y por cliente.
• Índice de mora y cartera vencida.
• Tendencias de colocación y recuperación.
• Concentración de riesgo por cliente.

Informes detallados que puedes exportar para tu contabilidad o para presentar a autoridades.

• Resumen de operaciones por período.
• Cobros realizados y pendientes.
• Estado de resultados de la cartera.

Gestiona prospectos y oportunidades de negocio antes de convertirse en clientes.

• Registro de prospectos y seguimiento de contactos.
• Estado de cada oportunidad (nuevo, en seguimiento, convertido, perdido).
• Historial de interacciones por prospecto.

Para sumar personas a tu empresa sin crearlas una por una, usa los códigos de invitación.

Controla quién tiene acceso y qué puede hacer cada persona dentro de tu empresa.

• Usuarios: lista de personas vinculadas a tu empresa, con su rol y estado.
• Roles: crea roles personalizados (ej. "Cobrador zona norte") y define permisos exactos por módulo.
• Permisos: puedes otorgar permisos extra o revocar permisos específicos a un usuario sin cambiar su rol.

Mantén a tus clientes informados automáticamente y reduce la mora.

SMS automático

• Recordatorios de vencimiento de cuotas.
• Confirmación de pago recibido.
• Avisos de mora.

Email automático

• Envío de recibos por correo.
• Estados de cuenta mensuales.
• Notificaciones de aprobación de préstamo.

Firma contratos y autorizaciones de forma digital, con validez legal.

Verifica la identidad de tus clientes para cumplir con normas KYC y prevenir fraudes.

• Carga de documento de identidad (frente y dorso).
• Prueba de vida (selfie con validación).
• Validación automática de los datos del cliente.
• Historial de validaciones por cliente.

Personaliza la plataforma a tu medida. Todo lo que configures aquí aplica para toda tu empresa.

• Logo y nombre: aparecen en el menú y en los recibos.
• Moneda e IVA: por defecto MXN y 16%.
• Zona horaria: define el cierre diario de operaciones.
• Tickets: mensaje y cláusula legal al pie de cada recibo.
• Métodos de pago: activa los que aceptas.

Prestapp se puede instalar en tu teléfono o computadora como una app nativa, con su propio ícono en la pantalla de inicio y funcionando a pantalla completa. Así la abres con un toque, sin entrar al navegador ni escribir la dirección. Sigue los pasos según tu dispositivo: